Visão Geral
Este artigo descreve o procedimento passo a passo para a realização do processo de homologação e configuração bancária da cooperação Unicred no sistema Condomob. O conteúdo abrange desde o preenchimento dos parâmetros da conta bancária e geração dos arquivos de teste em produção até a validação da remessa e do retorno diretamente no ambiente do banco.
A homologação de uma conta na Unicred requer informações específicas do código de cedente e convênio, que devem ser confirmadas diretamente com o banco antes de iniciar o processo de configuração.
Atenção: Os dados fornecidos podem ser utilizados como modelo para a maioria das homologações, mas o padrão pode variar conforme a solicitação da agência/cooperativa.
Quando usar este artigo
Utilize este artigo sempre que for necessário realizar a homologação ou cadastro de uma nova conta bancária da Unicred, ajustar parâmetros de cobrança registrada (remessa/retorno) ou solucionar dúvidas referentes ao correto preenchimento dos campos da conta financeira.
Sintoma ou Cenário
O condomínio precisa passar a emitir boletos registrados e processar arquivos de remessa/retorno pela Unicred via Condomob, mas não possui a carteira bancária homologada ou configurada corretamente no sistema, necessitando passar pela validação e envio dos arquivos de teste ao banco.
Benefício para o Usuário ou Operação
Garante a correta emissão de cobranças registradas, previne rejeições de remessa no portal da Unicred, reduz retrabalhos operacionais e assegura que os dados de conciliação bancária estejam devidamente alinhados entre o Condomob e a instituição financeira.
Onde Acessar / Contexto de Uso
Navegue até o módulo Financeiro > Contas Bancárias (ou Contas de Cobrança) no Condomob para realizar as configurações do cedente. Posteriormente, para os testes, utilize o menu Receitas > Cobranças.
Pré-requisitos (Antes de Começar)
Perfil Exato: Perfil Administrador com permissões de Gerenciar em Contas Financeiras e acesso a Geração de Cobranças.
Recursos Sistêmicos: Módulo Financeiro habilitado no Condomob e acesso ao Internet Banking / Portal da Unicred para envio e recepção de arquivos de teste.
Insumos e Dados Técnicos:
Código do Cedente/Beneficiário (geralmente formado por Conta + Dígito, mas pode variar; confirmar com o banco).
Código do Convênio (respeitando o limite de até 14 dígitos; confirmar com a cooperativa).
Tipo de Carteira (Carteira 21).
Padrão do Layout contratado (CNAB 240 ou CNAB 400).
Último "Nosso Número" utilizado (caso já utilize o banco em outro sistema) e último número de Sequencial de Remessa enviado.
Causas Prováveis
A necessidade de homologação surge na implantação de novos condomínios, na alteração da conta bancária do condomínio para a Unicred, ou em renovações/alterações contratuais do convênio de cobrança firmado com a cooperativa.
Como Fazer ou Corrigir
Passo 1: Acessar a rotina e iniciar a parametrização
Acesse o menu Módulo Financeiro > Geral > Contas Financeiras.
Clique no botão de criação/inclusão de nova conta financeira.
Marque a opção de Emissão de Boleto e selecione a cooperativa Unicred.
Passo 2: Preencher os campos específicos da Unicred
Preencha a aba de configurações da conta com os seguintes critérios:
Cedente/Beneficiário: Informe o código de cedente indicado pelo banco (comumente composto por
Conta+Dígito, porém é indispensável confirmar com a agência, pois nem sempre é a conta corrente direta).Dígito: Deixar em Branco.
Convênio/Acessório/Extra/Posto: Informe o número do convênio fornecido pelo banco (possui no máximo 14 dígitos, podendo ter menos; verifique exatamente com a Unicred).
Carteira: Selecione a opção 21.
Espécie: Selecione Duplicata Mercantil.
Nosso Número:
Para a primeira emissão, não há regra de quantidade mínima ou máxima de números no sistema (pode ser preenchido com 0).
Se já emitiu boletos anteriormente por outro sistema, o número deverá ser superior ao registrado no último boleto emitido (recomenda-se acrescentar um número superior à quantidade total de unidades do condomínio).
Seq. Remessa:
Não preencher para a primeira emissão.
Se já tiver emitido boletos anteriormente por outro sistema, coloque o mesmo número da última sequência que enviou ao banco.
Caso não saiba o último sequencial enviado, preencha o campo com o valor 0.
Layout: Selecione o padrão contratado na cooperativa: CNAB 240 ou CNAB 400.
Unidade no Doc: Selecione Não.
Clique em Salvar.
Passo 3: Testar e validar a geração em produção
Acesse o caminho Receitas > Cobranças > + Nova.
Crie uma cobrança de teste de produção com valor mínimo (certifique-se de que o valor seja maior que a taxa bancária praticada).
Clique em Salvar, em seguida em Faturar e escolha a conta da Unicred.
Faça o download do arquivo de remessa gerado pelo sistema.
Acesse o sistema/portal da Unicred e envie o arquivo de remessa para confirmar o registro.
Baixe o arquivo de retorno no sistema da Unicred para confirmar o registro e processe a importação no Condomob (Módulo Financeiro > Receitas > Retorno de Recebimento > Retorno Bancário).
Resultado Esperado
O arquivo de remessa enviado é aceito com sucesso no portal da Unicred sem erros de preenchimento ou leiaute, e o arquivo de retorno gerado confirma o registro correto da cobrança de teste.
Quando Escalar
Escalone o atendimento caso ocorram erros recorrentes de leiaute rejeitados pelo banco mesmo após a verificação dos campos (especialmente convênio, cedente e leiaute CNAB), se houver divergências estruturais no arquivo gerado pelo Condomob, ou em situações em que as informações fornecidas pelo gerente bancário não forem aceitas pelos campos da plataforma.
Informações para Escalonamento
Antes de abrir o chamado para a equipe técnica, colete as seguintes informações:
Identificação do Condomínio e Nome da Conta Bancária no Condomob.
Print da tela de configurações da conta no Condomob (Financeiro > Contas Bancárias).
Arquivo de remessa (.REM ou .TXT) gerado e enviado à Unicred.
Arquivo de retorno (.RET) ou relatório de erros/rejeição emitido pela Unicred.
Confirmação enviada pelo gerente do banco referente aos códigos de Cedente, Convênio (até 14 dígitos) e Padrão de CNAB (240 ou 400).
Regras Importantes / Observações
Erros Frequentes de Preenchimento:
Número do Cedente: Não assuma que é a conta corrente simples; confirme com a Unicred se há composição específica.
Número do Convênio: Deve ser validado com o suporte/gerente da Unicred (máximo de 14 caracteres).
Padrão CNAB: Verifique com a cooperativa se o contrato foi formalizado no modelo CNAB 240 ou CNAB 400 antes de faturar a remessa.
Atenção ao Nosso Número: Definir um número inferior ao já registrado na Unicred provocará rejeição imediata da remessa por duplicação.
Certifique-se de que o valor da cobrança de teste seja maior do que a taxa cobrada pela cooperativa por boleto liquidado/registrado.
Problemas Comuns e Como Resolver
Problema 1: Rejeição por número de Cedente ou Convênio incorreto
Como resolver: Entre em contato com a agência da Unicred e solicite o espelho do cadastramento do código de beneficiário/convênio de cobrança. Atualize os campos Cedente/Beneficiário e Convênio no Condomob com os exatos dados repassados pelo banco. Após isso, gere um novo boleto teste, fature e transmita a nova remessa e depois baixe o retorno do banco e importe no Condomob.
Problema 2: Rejeição do arquivo de remessa por incompatibilidade de CNAB
Como resolver: Verifique no contrato de cobrança ou com o suporte da Unicred se a sua carteira aceita CNAB 240 ou CNAB 400. Em seguida, altere o campo Layout nas configurações da conta no Condomob. Após isso, gere um novo boleto teste, fature e transmita a nova remessa e depois baixe o retorno do banco e importe no Condomob.
Problema 3: Rejeição por duplicidade do Nosso Número
Como resolver: Acesse a tela de configurações da conta no Condomob e atualize o parâmetro Nosso Número para um valor mais elevado do que a última faixa utilizada pelo condomínio. Após isso, gere um novo boleto teste, fature e transmita a nova remessa e depois baixe o retorno do banco e importe no Condomob.
Dúvidas Relacionadas (FAQ)
1. O número do Cedente da Unicred é sempre o número da conta + dígito?
R: Na maioria dos casos sim, porém nem sempre. É extremamente recomendável verificar com a agência da Unicred qual é o código de beneficiário/cedente exato cadastrado no sistema do banco.
2. Devo preencher a opção "Dígito" na conta da Unicred?
R: Não. Para a parametrização da Unicred no Condomob, o campo Dígito deve ser mantido em Branco.
3. Qual o limite de dígitos do Convênio na Unicred?
R: O campo Convênio suporta no máximo 14 dígitos (podendo ter menos conforme o padrão da cooperativa).
4. Qual valor devo colocar na cobrança de teste de produção?
R: Deve-se cadastrar um valor mínimo, porém obrigatoriamente superior à taxa cobrada pela Unicred por boleto, para evitar prejuízos financeiros ao condomínio durante o teste.
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