Como gerar arquivos de Remessa e processar Retorno Bancário no Módulo Financeiro

Visão geral

Para condomínios que emitem cobranças através de convênios bancários próprios em bancos tradicionais (como Banco do Brasil, Itaú, Bradesco, Santander e Caixa), a comunicação financeira é feita por troca eletrônica de arquivos CNAB (240 ou 400). A geração da Remessa registra os boletos no banco, enquanto o processamento do Retorno liquida as cobranças pagas de forma automatizada no ERP Condomob.

Quando usar este artigo

• Após faturar as cotas condominiais do mês para enviar os boletos emitidos para registro bancário.
• Diariamente, ao baixar o arquivo de retorno (.RET ou .CRT) no internet banking para liquidar os pagamentos no sistema.
• Quando houver boletos pagos por moradores que não tiveram baixa automática no sistema.

Sintoma ou cenário

O morador pagou o boleto bancário há mais de 2 dias úteis, mas a cobrança continua em aberto no Condomob, ou o banco recusa o pagamento informando que o título não foi registrado.

Benefício para o usuário ou operação

Baixa automática de centenas de boletos em segundos, conciliação bancária precisa e redução total de erros decorrentes de baixas manuais.

Onde acessar / contexto de uso

No Condomob Financeiro > Receitas > Remessa Bancária e em Receitas > Retorno Bancário.

Pré-requisitos (Antes de começar)

• Conta financeira do condomínio previamente homologada com o banco (layout CNAB 240 ou 400 ativo).
• Cobranças do mês já faturadas no sistema.
• Acesso ao Internet Banking do banco para upload e download de arquivos.

Causas prováveis

• O arquivo de remessa não foi transmitido no internet banking após a emissão das cobranças.
• O arquivo de retorno do banco não foi importado no Condomob.
• Tentativa de importar o mesmo arquivo de retorno em duplicidade.

Como fazer ou corrigir

1. Gerar e Enviar o Arquivo de Remessa:
   • No Condomob, acesse Financeiro > Receitas > Remessa.
   • Filtre pelo Condomínio e pela Conta Financeira.
   • Selecione as cobranças recém-faturadas e clique em Gerar Remessa.
   • O sistema fará o download do arquivo .REM no seu computador.
   • Acesse o Internet Banking do banco do condomínio e faça o upload desse arquivo no menu Cobrança > Transmissão de Arquivos / Remessa.
2. Processar o Arquivo de Retorno:
   • No Internet Banking, acesse o menu de Retorno de Cobrança e baixe o arquivo de liquidações do dia (extensão .RET).
   • No Condomob, acesse Financeiro > Receitas > Retorno Bancário.
   • Clique em Importar Retorno e selecione o arquivo baixado.
   • O sistema lerá as liquidações, dará baixa automática nas cobranças correspondentes e exibirá o resumo financeiro com total recebido, multas, juros e tarifas bancárias deduzidas.

Resultado esperado

As cobranças pagas pelos moradores mudam para o status Liquidada/Paga, e a conta corrente do condomínio é conciliada com os valores líquidos creditados pelo banco.

Quando escalar

Escalar caso o arquivo de remessa seja rejeitado pelo banco por erro de layout ou consistência de agência/conta na homologação.

Informações para escalonamento

• Nome do condomínio e banco emissor.
• Código de rejeição informado no relatório do internet banking.
• Arquivo de remessa gerado (.REM).

Regras importantes / Observações

• Para contas integradas à Conta Superlógica, todo o processo de registro de remessa e baixa de retorno ocorre via API em tempo real, sem necessidade de troca manual de arquivos.

Problemas comuns e como resolver

• Arquivo já processado anteriormente: O Condomob possui trava contra duplicidades; verifique no histórico se o retorno daquela data já não foi importado por outro operador.
• Diferença de centavos: Ocorre quando o morador paga com desconto não parametrizado na remessa; confira as regras de instrução bancária da conta.

Dúvidas relacionadas (FAQ)

P: Em quanto tempo um boleto registrado via remessa fica disponível para pagamento?
R: Nos bancos tradicionais, a validação leva geralmente de 1 a 2 horas após a transmissão do arquivo de remessa.

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