100% da receita para o condomínio de forma automatizada, com maior previsibilidade de caixa, sem perder os dados do condomínio e preservando a administradora do desgaste de cobrar inadimplentes
Sobre o Inadimplência Zero
Geração e faturamento de cobranças ordinárias com receita garantida
Geração de lote mensal
Boletos não garantidos pelo Inadimplência Zero
Acompanhamento do Inadimplência Zero após envio do lote - Movimento
Repasse
Contas Contábeis
Movimentação Financeira
Conciliação Bancária
Demonstrativo de Receitas/Despesas
Acordos Garantidos
Sobre o Inadimplência Zero
Como faço a contratação do Inadimplência Zero?
Solicite um contato através do formulário abaixo:
Formulário para contato Inadimplência Zero
Após a contratação do Inadimplência Zero a habilitação no sistema Condomob será credenciada automaticamente. Obs.: É necessário que já possua uma conta PJBank habilitada.
Qual o contato para dúvidas após a contratação do Inadimplência Zero?
Em caso de dúvidas entrar em contato com o Suporte do Inadimplência Zero através do e-mail suporte@condomob.net
- O processo de emissão de boletos e acompanhamento dos inadimplentes continua da mesma forma.
- A administradora continua emitindo os boletos e encaminhando para os condôminos.
- Dois dias úteis após o vencimento da cobrança, a receita cai integralmente na conta do condomínio, menos as taxas da operação (taxa da garantia + taxa dos boletos) cobrados pelo Inadimplência Zero.
- Dentro dos demonstrativos financeiros do condomínio, constará o recebimento da receita, e na função de Inadimplência, constará os inadimplentes.
- Poderá continuar acompanhando a atualização de qualquer status sobre os inadimplentes (se pagaram, fizeram acordo, foram encaminhados para o jurídico, entre outras informações desse contexto), mesmo que as operações estejam sendo feitas pelo Inadimplência Zero.
- 5 dias antes do vencimento
- No dia do vencimento
- 5 dias depois de vencido
- 20 dias depois de vencido
Até 30 dias de vencido poderá pagar o boleto emitido pela Administradora.
Se estiver vencido há mais de 30 dias ele poderá entrar em contato com a MDR.
MDR Cobranças - Contato dos condôminos:
WhatsApp: (19) 98198-4689
Telefone da Central: 0800-000-1661
E-mail: cobranca@inadimplenciazero.com.br
Geração e faturamento de cobranças ordinárias com receita garantida
A geração e faturamento de cobranças garantidas e não garantidas, em si são iguais, mas há importantes diferenças entre outras fases do processo.
Após o Inadimplência Zero estar habilitado para a conta PJBank, gerar as cobranças na função Receitas > Cobranças:
Faturar as cobranças com a conta PJBank:
As cobranças faturadas garantidas estarão sinalizadas com a letra "G" na cor cinza, indicando que estão com o status de "garantidas":
Enquanto as cobranças estiverem somente geradas e faturadas (sem envio do lote com a indicação da letra G em cinza) poderá realizar alterações, porém dentro dos prazos conforme abaixo:
ATENÇÃO PARA OS PRAZOS
Prazos do Inadimplência Zero:
Até 10 dias úteis antes do repasse para fazer a geração e faturamento das cobranças;
Até 06 dias úteis antes do vencimento para edição das cobranças;
Até 05 dias úteis antes do repasse para envio do lote.
IMPORTANTE: Se a administradora não gerar e faturar as cobranças até 10 dias úteis antes da data de repasse e/ou não enviar o lote até 05 dias úteis antes do repasse, não haverá garantia de repasse na data acordada. Após o envio do lote as cobranças não poderão ser mais alteradas.
Boletos para segunda arrecadação, cobranças extraordinárias e cobranças em aberto anteriores a contratação do Inadimplência Zero não serão garantidos.
Geração de lote mensal
Após gerar e faturar os boletos com a conta PJBank, acessar a função Receitas > Inadimplência Zero > Lotes no módulo Financeiro Condomob:
Selecionar a conta PJBank habilitada para o Inadimplência Zero:
Clicar no botão "+ Novo Lote":
Selecionar o período referente a data de vencimento das cobranças (não é o mês de competência):
Selecionar as cobranças:
IMPORTANTE: Somente será possível gerar um único lote por vencimento, portanto certifique-se de que todas as cobranças foram geradas e faturadas e se a composição das cobranças está correta e se não está faltando nenhum lançamento. O repasse somente irá ocorrer se as cobranças garantidas estiverem dentro do lote enviado.
Clicar no botão "Confirmar" para efetuar o envio do lote:
Ao clicar no botão "Confirmar" uma mensagem de alerta aparecerá para que aceite o termo:
Clicando no botão "Confirmar" do aviso, o termo estará aceito e o lote será gerado e enviado.
Após o envio do lote poderá visualizar as seguintes informações:
- Lote - número do lote;
- Período - período referente ao vencimento das cobranças;
- Conta - conta PJBank utilizada para geração das cobranças;
- Usuário - usuário que enviou o lote no sistema;
- Confirmação - data de confirmação do envio do lote;
- Cobranças - quantidade de cobranças enviadas no lote;
- Vencimento - data de vencimento das cobranças enviadas no lote;
- Previsão - data prevista para crédito da receita total garantida;
- Valor Total - valor total das cobranças enviadas no lote.
Após o envio do lote os boletos se tornam BLOQUEADOS para edição e negociação (reajuste, mudança de valor, de data de vencimento, estorno, cancelamento), e não será mais possível solicitar devolução do valor descontado pela emissão.
Se o envio do lote não foi ainda realizado e não houve nenhum tipo de liquidação, basta corrigir o boleto no sistema.
Na tela de cobranças, o identificador "G" das cobranças que estava na cor cinza ficará com a cor amarela, sinalizando que o lote foi enviado e que estão garantidas.
Lembrando que se uma cobrança não estiver dentro do lote não haverá o repasse.
Ao clicar sobre um lote enviado, poderá fazer a emissão do Relatório Mensal de Direito Econômicos Cedidos no formato PDF ou XLS, basta clicar no botão "Relatório" e clicar no botão correspondente ao formato do arquivo desejado:
Também poderá clicar no botão "E-mail" para reenviar esse relatório para o endereço de e-mail do usuário que realizou o envio do lote:
Boletos não garantidos pelo Inadimplência Zero
Se um segundo boleto for emitido (arrecadação ou taxa extra, segunda arrecadação, boleto avulso, etc), o boleto NÃO SERÁ GARANTIDO pelo Inadimplência Zero, tornando-se de inteira responsabilidade do condomínio.
NÃO estarão garantidos pelo Inadimplência Zero:
- Boletos da segunda arrecadação;
- Boletos extras (como boletos de multas);
- Boletos emitidos antes da data de ativação do Inadimplência Zero nos condomínios.
Taxas extras devidamente aprovadas em assembleia só serão garantidas desde que incluídas nas cobranças da primeira arrecadação enviadas pelo lote.
Acompanhamento do Inadimplência Zero após envio do lote - Movimento
Após envio do lote poderá acompanhar a operação através da função Receitas > Inadimplência Zero > Movimento:
Irá visualizar as seguintes informações:
- Operação - número da operação;
- Data Crédito - data prevista para crédito do valor de repasse;
- Conta PJBank - indicação da conta PJBank utilizada;
- Conta Repasse - conta bancária para crédito do repasse;
- Valor Bruto - valor total sem as deduções;
- Tarifa Garantidora - taxa da garantidora;
- Tarifa Cobranças- taxa dos boletos;
- Desconto - desconto por antecipação (caso houver);
- Valor Líquido - valor total com as deduções.
Clicando no movimento irá visualizar as mesmas informações acima, mas com a descrição de todas as cobranças que fazem parte desse movimento.
Repasse
O repasse dos valores é feito sempre 2 dias úteis após a data do vencimento do boleto e segue o calendário bancário da região de Campinas (SP).
Os boletos Inadimplência Zero não caem separadamente na conta bancária do condomínio. Em vez disso, entra um depósito único, no valor de todos os boletos garantidos somados.
Contas Contábeis
É necessário que todas as contas contábeis abaixo estejam configuradas na função Configurações > Configurações Gerais:
- Clique em "Acordos por Inadimplência" e selecione as contas nos campos:
- Conta contábil padrão;
- Conta disponibilidade padrão;
- Conta Contábil Custas Processo;
- Conta Disponibilidade Custas Processo;
- Clique em "Contas para Receita" e selecione as contas nos campos:
- Multa - Contábil e Disponibilidade;
- Juros - Contábil e Disponibilidade;
- Desconto - Contábil e Disponibilidade;
- Tarifa - Contábil e Disponibilidade (taxa dos boletos);
- Tarifa Garantidora - Contábil e Disponibilidade.
- Clique em Atualização Monetária e selecione as contas:
- Conta Contábil e Conta Disponibilidade.
- Clique em Honorários Advocatícios e selecione as contas nos campos:
- Conta Contábil e Conta Disponibilidade.
Se precisar criar uma nova conta de receita que ainda não esteja disponível no plano de contas, como por exemplo a tarifa da garantidora, acesse no menu lateral esquerdo Geral > Plano de Contas > Contas de Receita/Despesa:
Clique no sina de "+" em Receitas para criar uma "conta filha":
Escreva o nome da conta e selecione as opções dos demais campos conforme preferência para exibição nos demonstrativos e clique em Salvar:
Movimentação Financeira
No Inadimplência Zero a soma das cobranças garantidas entra como um depósito único, identificado pelo nome "Inadimplência Zero" e com o seu respectivo código de operação.
Para acessar essa função clique no menu lateral esquerdo em Financeiro > Movimentação Financeira:
Conciliação Bancária
A partir do momento em que a movimentação financeira for lançada, as administradoras poderão conferir a conciliação bancária, verificando se o valor recebido na coluna "extrato bancário" bate com o valor lançado na coluna "movimento lançado".
Para acessar a função clique no menu lateral esquerdo Financeiro > Conciliação Bancária:
O lançamento na coluna "Extrato Bancário" estará descrito como "CRED TED" e o lançamento na coluna "Movimento lançado" estará descrito como "Inadimplência Zero (Cód. Op. 0000)" com o seu respectivo código de operação informado na função Receitas > Inadimplência Zero > Movimento, conforme já mencionado neste artigo no item Acompanhamento do Inadimplência Zero após envio do lote - Movimento.
Demonstrativo de Receitas/Despesas
Através do demonstrativo de receitas/despesas poderá verificar os lançamentos por conta contábil em Receitas, conforme a composição das cobranças ou acordos garantidos, assim como as tarifas das contas contábeis de tarifa bancária e tarifa da garantidora. Os valores de multa, juros, honorários e etc também estarão lançados por conta.
Por este motivo é importante que preencha todas as contas contábeis em configurações conforme explicado acima em Contas Contábeis.
Para acessar esta função, no menu lateral esquerdo, clique em Financeiro > Demonstrativo de Receitas/Despesas:
Acordos Garantidos
O condômino poderá pagar um boleto garantido até o 30º após o vencimento. A partir do 31º dia este boleto será cancelado e o pagamento deverá ser realizado através de novo boleto gerado pelo Inadimplência Zero na função de Acordos.
Todos os acordo serão realizados com multa, juros e atualização monetária convencionados. Além disso, poderão ser cobrados encargos do serviço de cobrança e honorários advocatícios, dependendo do período de atraso.
Os acordos realizados pelo Inadimplência Zero poderão ser visualizados na função Receitas > Acordos no módulo financeiro Condomob. A identificação dos acordos realizados poderá ser feita através do indicador "G" e do usuário "pjbank" que realizou o acordo.
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