Como funciona a Conta Rendimento no menu Contas PJBank

Descrição

A funcionalidade Conta Rendimento foi adicionada ao menu Contas PJBank, permitindo a criação, gerenciamento e controle de investimentos, com integração ao PJBank. 

Com esta funcionalidade, o usuário pode realizar aplicações, resgates e visualizar dados detalhados da conta rendimento, incluindo extratos e saldo atualizado.

Acessar a Conta Rendimento

1. Acesse o menu Módulo Financeiro > Geral > Contas PJBank > Contas PJBank > Conta Rendimento.

2. Clique na aba "Conta Rendimento" para visualizar e gerenciar os investimentos.

Visualizar dados do investimento (colunas da tela)

Na tela da Conta Rendimento, são exibidas as seguintes informações por conta cadastrada:

• Nome da Conta

• Rendimento

• Saldo Atual

Informações importantes sobre rendimento:

• O rendimento ocorre em D+2, ou seja, dois dias úteis após o aporte.
• A rentabilidade aplicada é de 50% do CDI (Certificado de Depósito Interbancário).

Essas colunas permitem o acompanhamento resumido das informações financeiras de cada conta vinculada.

Visualizar extrato da conta

Para consultar os lançamentos realizados em uma conta de rendimento, siga o passo a passo:

1. Clique sobre o nome da conta desejada.
2. O sistema abrirá o extrato completo de movimentações daquela conta.
3. Utilize o filtro no topo da tela para alterar o mês e visualizar outros períodos.

Gerenciar a Conta Rendimento

Para criar uma nova conta, siga o passo a passo:

1. Clique em “+ Nova Conta Rendimento” e defina o nome.
2. É possível cadastrar até 10 contas por investimento, cada uma com nome personalizado.

3. Após a criação, não é possível editar o nome da conta.

    

Aplicar valores:

1. Clique no botão de “+” ao lado da conta desejada.
2. Informe o valor a ser investido.

Resgatar valores:

1. Clique no botão de “-”.
2. Informe o valor a ser resgatado.

Editar ou Encerrar uma Conta Rendimento

Além de criar, aplicar e resgatar valores, é possível editar ou encerrar uma conta rendimento já existente:

Editar conta 

1. Clique no ícone de edição ao lado da conta desejada. Será possível alterar os seguintes campos:
2. Nome da Conta Rendimento;
3. Conta Contábil;

4. Conta Disponibilidade.

Encerrar conta

1. Clique no botão de exclusão ao lado da conta. Atenção: só será possível excluir uma conta rendimento caso ela esteja com saldo zerado.

Habilitar permissão para acesso à Conta Rendimento

Para que um usuário visualize e utilize a funcionalidade de Conta Rendimento, é necessário que essa permissão esteja ativa no perfil ao qual ele está vinculado.

Configurar permissão de acesso à Conta Rendimento

Acesse um dos caminhos abaixo:

1. Módulo Financeiro > Painel da Administradora > Usuários > Perfis de Usuário ou Módulo Financeiro > Configurações > Usuários > Perfis de Usuário

2. Na aba Geral, localizar a opção Contas PJBank – Contas Rendimento

3. Ativar as opções: Visualizar, habilita o acesso apenas para consulta da tela ou gerenciar, permite criar novas contas de rendimento e encerrar contas existentes

Importante: Sem a configuração ativa, o menu de Conta Rendimento não será exibido para o usuário.

Visualização dos Rendimentos no App PJBank

Após realizar aplicações e resgates, é possível acompanhar os resultados diretamente pelo aplicativo do PJBank.

No app, a opção Saldo investido apresenta o Rendimento, refletindo os valores movimentados na Conta Rendimento.

Essa visualização permite acompanhar de forma transparente o desempenho dos aportes realizados.